Notre méthode
en détail

Cette première étape est volontairement simple et rapide. Nous vous demandons quelques informations de base pour préparer au mieux votre consultation. Vous choisissez le créneau horaire qui vous convient, en présentiel ou en visioconférence selon votre préférence. Nous vous envoyons une confirmation avec tous les détails pratiques. Si vous avez des questions avant la consultation, notre équipe est disponible pour y répondre. Aucun document n'est obligatoire à ce stade. Nous respectons votre vie privée et traitons vos coordonnées conformément au RGPD. Cette prise de contact ne vous engage à rien et reste entièrement gratuite. Notre objectif est de vous faciliter l'accès à des conseils de qualité sans aucune barrière administrative ou financière.

Cette consultation dure généralement entre 45 minutes et une heure. Nous commençons par vous laisser présenter votre situation avec vos propres mots. Quelles sont vos principales préoccupations financières ? Quels objectifs aimeriez-vous atteindre ? Quelles contraintes devez-vous prendre en compte ? Nous posons ensuite des questions pour approfondir notre compréhension de votre contexte. L'atmosphère est détendue et confidentielle. Vous pouvez poser toutes vos questions sans crainte d'être jugé. Nous analysons ensemble votre situation actuelle et identifions les points prioritaires à travailler. À la fin de cette consultation, vous repartez avec une vision plus claire de votre situation et des premières pistes d'action concrètes. Les résultats peuvent varier, mais la plupart de nos clients apprécient cette première clarification.

Cette étape optionnelle intervient uniquement si vous décidez de continuer l'accompagnement après la consultation gratuite. Nous examinons en détail vos revenus, vos dépenses récurrentes, vos engagements financiers et vos objectifs à court, moyen et long terme. Nous utilisons des outils d'analyse professionnels tout en gardant une approche humaine et compréhensible. L'objectif est d'identifier où se trouvent les marges de manœuvre et quelles actions pourraient avoir le plus d'impact sur votre situation. Nous prenons en compte vos contraintes personnelles, familiales et professionnelles. Cette analyse nous permet de construire un plan d'action vraiment personnalisé et réaliste. Nous respectons votre rythme et ne vous poussons jamais à prendre des décisions précipitées. Chaque recommandation est expliquée clairement avec ses avantages potentiels et ses limites éventuelles.

Votre plan d'action est le fruit d'une construction collaborative. Nous ne vous imposons rien. Nous vous présentons différentes options possibles avec leurs implications respectives, puis nous construisons ensemble le chemin qui vous correspond. Le plan est structuré en étapes progressives, chacune avec des objectifs mesurables et un calendrier réaliste. Nous identifions les actions prioritaires à mettre en place rapidement et celles qui peuvent attendre. Nous anticipons également les obstacles potentiels et préparons des solutions de contournement. Votre plan n'est pas figé dans le marbre. Il est conçu pour évoluer avec votre situation et vos besoins. Nous incluons des points de contrôle réguliers pour ajuster le cap si nécessaire. L'important est que vous vous appropriiez ce plan et que vous vous sentiez capable de le mettre en œuvre progressivement.

La mise en œuvre d'un plan financier demande du temps et de la persévérance. Nous sommes là pour vous soutenir dans cette phase parfois délicate. Nous organisons des points réguliers pour faire le bilan de vos avancées, célébrer vos réussites et identifier les ajustements nécessaires. Si vous rencontrez des difficultés ou si votre situation évolue, nous adaptons le plan ensemble. Cet accompagnement peut prendre différentes formes selon vos besoins : rendez-vous en face à face, échanges téléphoniques, communication par email. Nous restons flexibles et disponibles. Notre rôle est de vous encourager, de vous redonner confiance quand vous doutez et de vous apporter un regard extérieur objectif. Les résultats peuvent varier selon votre engagement et les circonstances extérieures, mais notre soutien constant reste acquis tout au long de votre parcours.

La planification financière est un processus continu, pas une destination finale. Nous organisons des bilans périodiques pour mesurer le chemin parcouru depuis le début de notre collaboration. Quels objectifs avez-vous atteints ? Quelles difficultés avez-vous surmontées ? Quels apprentissages tirez-vous de cette expérience ? Ces moments d'évaluation sont aussi l'occasion de redéfinir vos priorités. Vos objectifs ont peut-être évolué, de nouvelles opportunités se sont peut-être présentées, ou au contraire de nouvelles contraintes sont apparues. Nous ajustons votre plan en conséquence. L'objectif à long terme est de vous rendre autonome dans la gestion de vos finances personnelles. Nous vous transmettons progressivement les outils et les réflexes nécessaires pour prendre de bonnes décisions financières par vous-même. Notre accompagnement s'adapte à votre progression vers cette autonomie.