Politique de confidentialité

Notre engagement de confidentialité

Données que nous collectons

Nous collectons uniquement les informations nécessaires pour vous fournir nos services de consultation en planification financière et pour améliorer votre expérience sur notre site. Ces informations peuvent être fournies directement par vous ou collectées automatiquement lors de votre navigation.

Utilisation de vos données

Nous utilisons vos données personnelles uniquement dans le cadre des finalités suivantes, chacune reposant sur une base légale conforme au RGPD :

• • Fournir et gérer nos services de consultation en planification financière personnelle conformément à notre relation contractuelle.
• • Vous contacter pour planifier vos rendez-vous et assurer le suivi de votre accompagnement.
• • Répondre à vos demandes d'information et traiter vos questions via nos différents canaux de communication.
• • Améliorer notre site web et nos services en analysant comment ils sont utilisés par nos visiteurs.
• • Respecter nos obligations légales et réglementaires en matière de conservation de documents et de déclarations.
• • Vous envoyer des informations sur nos services si vous avez consenti à recevoir ces communications.
• • Protéger la sécurité de notre site et prévenir les fraudes ou utilisations abusives de nos services.

Partage de vos données

Nous ne partageons vos données personnelles qu'avec des tiers de confiance et uniquement lorsque cela est strictement nécessaire pour vous fournir nos services ou respecter nos obligations légales. Tout partage respecte les exigences du RGPD.

Vos droits sur vos données

Conformément au RGPD, vous disposez de plusieurs droits concernant vos données personnelles. Vous pouvez exercer ces droits à tout moment en nous contactant via les coordonnées indiquées en bas de cette page.

• • Droit d'accès à vos données personnelles et de recevoir une copie des informations que nous détenons à votre sujet.
• • Droit de rectification pour corriger toute information inexacte ou incomplète vous concernant dans nos systèmes.
• • Droit à l'effacement de vos données dans certaines circonstances, notamment si elles ne sont plus nécessaires aux finalités initiales.
• • Droit à la portabilité pour recevoir vos données dans un format structuré et les transférer à un autre responsable.
• • Droit d'opposition au traitement de vos données pour des raisons tenant à votre situation particulière.
• • Droit à la limitation du traitement dans certaines situations pendant que nous vérifions l'exactitude de vos données.

Sécurité de vos données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles contre tout accès non autorisé, perte, destruction ou altération. Notre approche de sécurité comprend plusieurs niveaux de protection.

Conservation de vos données

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées, sauf si la loi impose ou autorise une durée de conservation plus longue.

• • Données de compte et de contact conservées pendant toute la durée de notre relation commerciale.
• • Données de consultation conservées pendant la durée de votre accompagnement plus trois ans pour assurer le suivi.
• • Communications et correspondances conservées pendant trois ans après le dernier échange pour tracer nos interactions.
• • Données financières générales conservées conformément aux obligations légales comptables et fiscales applicables.
• • Données de prospection supprimées dès votre opposition ou après trois ans sans interaction de votre part.

À l'expiration de ces délais, vos données sont soit supprimées définitivement, soit anonymisées de manière irréversible.

Transferts internationaux de données

Vos données personnelles sont hébergées et traitées principalement en France et dans l'Union Européenne. Si nous devons transférer vos données hors de l'UE, nous nous assurons que des garanties appropriées sont en place.

• • Utilisation de clauses contractuelles types approuvées par la Commission européenne pour encadrer les transferts.
• • Vérification que le pays destinataire offre un niveau de protection adéquat reconnu par les autorités européennes.
• • Mise en place de mesures de sécurité supplémentaires comme le chiffrement lors des transferts internationaux.
• • Limitation stricte des transferts au strict nécessaire pour la fourniture de nos services.

Cookies et technologies similaires

Notre site utilise des cookies et des technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation. Un cookie est un petit fichier texte stocké sur votre appareil qui nous permet de reconnaître votre navigateur et de mémoriser certaines informations.

Pour plus d'informations sur les cookies et comment les gérer, consultez notre politique de cookies complète.

Modifications de cette politique

Nous pouvons modifier cette politique de confidentialité pour refléter les changements dans nos pratiques ou pour des raisons opérationnelles, légales ou réglementaires. Toute modification substantielle vous sera communiquée de la manière suivante.

• • Publication de la nouvelle version sur cette page avec mise à jour de la date de dernière modification.
• • Notification par email si vous avez un compte actif chez nous et que les modifications sont importantes.
• • Bannière d'information sur notre site pour vous informer des changements lors de votre prochaine visite.
• • Demande de nouveau consentement si les modifications concernent des traitements nécessitant votre accord explicite.

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette page pour rester informé de nos pratiques en matière de confidentialité.